По итогам первого квартала 2026 года на территории республики обнаружены три организации, чья деятельность вызывала подозрения у регулятора. В их числе – два кредитных потребительских кооператива, исключенные из реестра Банка России и продолжавшие незаконно использовать в наименовании слово «кредитный». А также компания, незаконно привлекавшая инвестиции граждан.
Все эти организации внесены Банком России в предупредительный список. Это означает, что они не имеют права оказывать финансовые услуги на территории страны, а их клиенты могут столкнуться с высокими рисками потери денег.
Напомним, что начиная с августа 2025 года, не поднадзорным Банку России и не регулируемым законодательно организациям запрещено публично привлекать инвестиции физических лиц. За нарушение данного закона предусмотрены внушительные штрафы – до 1 млн рублей для юридических лиц.
«Банк России последовательно выявляет и пресекает деятельность подобных организаций. По всей стране в 2025 году было обнаружено более 7 тысяч финансовых пирамид и других нелегальных участников финансового рынка. Основной способ обмана граждан – обещание сверхдоходов от инвестиций в криптовалюты, искусственный интеллект и другие «высокотехнологичные» инструменты. Почти все нелегалы действовали в интернете, а наиболее активные распространяли одну и ту же мошенническую схему под сотнями разных названий. Большинство из них предлагали переводить взносы в криптовалюте – это позволяет мошенникам оставаться в тени», – отметил и.о. управляющего региональным отделением Банка России Вадим Зайцев.
Один из самых опасных трендов прошлого года – вовлечение клиентов нелегальных проектов в дропперство. В итоге человек рискует стать соучастником преступления, помогая обналичивать похищенные средства.
Проверить, легально ли работает финансовая организация, можно на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка».